意味あるお金の使い方を稲沢市で考える！承継寄付や遺贈寄付でSDGsと地域社会に貢献

稲沢市で考える「意味あるお金の使い方」とは

まず、「意味あるお金の使い方」を考えるうえでは、国連が採択したSDGsの視点が役に立ちます。
SDGsは、貧困や健康、教育、環境などに関する17の目標を掲げ、世界中で持続可能な社会を目指す共通の指針とされています。
個人の暮らしに引き寄せて考えると、自分や家族の安心を守りながら、社会や次世代の課題解決にも資するお金の流れを意識することが重要です。
そのような観点から、老後資金の準備や資産の承継と合わせて、寄付や遺贈寄付を選択肢に含める考え方が注目されています。

近年、日本では寄付や遺贈寄付への関心が緩やかに高まりつつあり、内閣府や遺贈寄付推進団体が公表する白書や資料でも、その可能性が指摘されています。
背景には、高齢化の進展により相続や資産承継を検討する人が増えていることや、社会課題を自分事として捉える人が増加していることがあるとされています。
また、遺贈寄付市場については、国外の先行事例を参考にしながら、日本でも今後拡大する余地が大きいと分析されており、個人の意思を反映した新しい社会貢献のかたちとして位置付けられています。

もっとも、「意味あるお金の使い方」を考える際には、まず自分自身の生活と老後の安心を確保することが大前提になります。
そのうえで、相続財産の一部や、将来残る可能性のある資産を社会や地域に役立てる発想を持つと、お金が単に残されるだけでなく、社会課題の解決や地域の支え合いにつながります。
相続や遺贈によって取得した財産を、相続税の申告期限までに公益性のある法人などに寄付した場合には、その財産が相続税の対象から外れる特例も設けられており、制度を正しく理解すれば、老後の安心と社会への貢献を両立させることが可能です。

「承継寄付（遺贈寄付）」が求められる3つの理由

まず、現代はSDGsが掲げる「誰一人取り残さない社会」を目指す時代であり、資金をどのように社会へ循環させるかが大きな関心事になっています。
内閣府が公表する公益法人の資料では、公益法人全体の寄附金収入は年間数千億円規模で推移しており、社会課題の解決に寄付が欠かせない存在になっていることが示されています。
その一方で、遺贈寄付や相続財産からの寄付について、税制や受け入れの仕組みを理解している人はまだ多くありません。
そのため、相続や資産承継に詳しい専門家が、寄付も含めて相談に応じる役割を果たすことが強く求められているのです。

次に、承継寄付を扱うことは、単に財産の分け方を決めるだけではなく、生涯の価値観や思いを受け止める仕事でもあります。
遺贈寄付に関する近年の実態調査では、寄付を検討する理由として「社会に役立てたい」「自分の思いを形にしたい」といった動機が多く挙げられており、寄付は人生の締めくくりに関わる重要な選択になっているとされています。
こうした相談に丁寧に向き合うことで、新たな信頼関係が生まれ、長期的な付き合いにつながることも少なくありません。
結果として、相続だけでなく、住み替えや不動産活用など、幅広い相談が寄せられるようになり、事業の可能性も広がっていきます。

さらに、日本では高齢化の進展に伴い、相続を通じて動く資産規模が今後一層大きくなると見込まれています。
内閣府や日本承継寄付協会などがまとめた資料では、少子高齢化の進行により、高齢世代に資産が偏在し、地域の将来を左右する課題になっていることが指摘されています。
その中で、相続財産の一部を公益法人や認定NPO法人に寄付した場合、一定の要件を満たせば相続税が非課税となる特例も設けられており、寄付を選択肢に加える意義は大きいといえます。
こうした制度を踏まえて、単に税負担を抑えるだけではなく、次の世代や地域社会にどのように資産を引き継ぐかを一緒に考えることが、これからの専門家に求められる役割です。

稲沢市で承継寄付を通じて地域と社会をつなぐ

遺贈寄付は、相続や遺贈によって取得した財産を、国や地方公共団体、公益を目的とする法人などへ託すことで、税制上の優遇を受けながら社会に還元していく仕組みです。
国税庁は、一定の要件を満たして相続財産を公益法人などに寄附した場合、その財産を相続税の課税対象から除外できる特例を設けています。
この枠組みを活用すれば、個人が築いた資産を「国全体」に吸収させるだけでなく、「地域」に資源として循環させる道筋を描くことができます。
すなわち、承継寄付は、税と公益をつなぐ具体的な行動として位置付けられます。

また、国際連合が掲げる持続可能な開発目標であるSDGsは、貧困の解消や不平等の是正、持続可能なまちづくりなど、全部で17の目標によって構成されています。
日本政府も、これらの目標を国内政策に反映させる方針を打ち出しており、地域レベルでの取り組みの重要性が繰り返し示されています。
遺贈寄付は、このうち「住み続けられるまちづくり」や「パートナーシップで目標を達成しよう」といった目標と合致しやすい手段です。
つまり、地域で承継寄付を進めることは、身近な暮らしを守りながら、国際的な課題解決にもつながる取り組みといえます。

さらに、相続財産には、現金や有価証券だけでなく、住宅や土地などの不動産が含まれることが多くあります。
公益法人などが相続財産として不動産の寄付を受けた場合、その不動産を売却し、得られた資金を公益目的の事業に充てることも認められています。
この点を踏まえると、地元に根差した不動産を、将来の地域活動や社会教育、福祉の基盤づくりに活かすことが可能になります。
承継寄付の検討段階から、不動産の活用方針や管理方法を整理しておくことで、地域にとって価値ある資産の受け渡しがしやすくなります。

承継寄付を検討する前に押さえたい実務と税制のポイント

まず、遺贈寄付や相続財産からの寄付には、基本的な仕組みと手順があります。
例えば、遺言書で寄付先と内容を明記する方法と、相続人が相続後に寄付を行う方法に大別されます。
いずれの場合も、相続開始から相続税の申告期限までの期間や、寄付先の法人格など、押さえるべき前提条件があります。
そのため、早い段階から全体の流れを理解しておくことが、承継寄付を円滑に進めるための第一歩になります。

次に、税制面では相続税や譲渡所得税に関する優遇措置と注意点を整理しておくことが重要です。
国税庁の解説によると、相続や遺贈によって取得した財産を、相続税の申告期限までに国や地方公共団体、一定の要件を満たす公益法人や認定特定非営利活動法人などへ寄付した場合、その寄付財産は相続税の課税対象から除かれる特例があります。
また、個人から公益法人などへの不動産の寄付については、条件を満たす場合に譲渡所得税が非課税とされる仕組みが設けられています。
一方で、寄付後の財産の使途や、寄付の方法によっては課税関係が変わることもあるため、制度の概要だけでなく、具体的な要件を丁寧に確認する姿勢が欠かせません。

承継寄付を安心して進めるためには、事前準備も大切です。
まず、ご自身の資産や不動産の全体像を整理し、生活資金や老後資金と、社会に託したい部分とを分けて考えることが求められます。
そのうえで、遺言書の作成や、寄付先の法人格・活動内容・税制上の位置付けなどを確認し、相続税申告期限との関係も踏まえて計画を立てることが重要です。
さらに、相続や寄付に詳しい専門家に、早めに相談できるよう資料や希望事項を整理しておくことで、将来の不安を減らしつつ、納得のいく承継寄付につなげやすくなります。

まとめ

意味あるお金の使い方として、承継寄付や遺贈寄付は、老後資金を守りながら地域社会と未来世代に貢献できる選択肢です。
SDGsの考え方とも親和性が高く、資産や不動産をどのように託すかは、これからの生き方そのものにつながります。
一方で、相続や税制には専門的な確認が欠かせません。
当社では、承継寄付を含めた資産の活かし方を、不動産の整理や売却のご相談と合わせて丁寧にサポートいたします。
「自分らしいお金の残し方」を考え始めた方は、まずはお気軽にお問い合わせください。